- Общи положения
Sofia Princess Casino прилага настоящата политика за противодействие на изпирането на пари и финансирането на тероризма (AML) и за идентификация и верификация на клиентите (KYC) в съответствие с изискванията на Закона за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП) на Република България и приложимото европейско законодателство.
Като организатор на хазартни игри, лицензиран да оперира на територията на Република България, Sofia Princess Casino е задължен субект по смисъла на ЗМИП. Това означава, че следва да се прилагат всички предвидени в закона мерки за предотвратяване и противодействие на изпирането на пари и финансирането на тероризма.
Надзорен орган по ЗМИП по отношение на организаторите на хазартни игри в България е Националната агенция за приходите (НАП). В рамките на НАП функционира специализирана структура за превенция и противодействие срещу изпирането на пари, която упражнява контрол върху спазването на AML изискванията от страна на хазартните оператори.
- Цел на политиката
Настоящата политика има за цел да установи вътрешните правила и процедури, чрез които Sofia Princess Casino:
- идентифицира и верифицира самоличността на клиентите преди или при установяване на делово взаимоотношение;
- оценява риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма, свързан с конкретен клиент или транзакция;
- наблюдава и анализира транзакциите на клиентите с цел установяване на съмнителни операции;
- докладва на компетентните органи при наличие на основания за съмнение;
- съхранява документи и информация за срок, определен в закона;
- организира обучение на персонала по въпросите на AML и KYC съответствието.
- Идентификация и верификация на клиентите (KYC)
3.1. Задължителна идентификация при регистрация
При създаване на акаунт в Sofia Princess Casino всеки клиент е длъжен да предостави вярна и пълна информация за своята самоличност. Идентификацията се извършва преди или при установяване на делово взаимоотношение.
Изискуемите данни включват, но не се ограничават до:
- три имена;
- дата на раждане;
- постоянен адрес;
- гражданство;
- документ за самоличност (лична карта или паспорт).
Регистрацията на лица, ненавършили законоустановената минимална възраст за участие в хазартни игри, е забранена. Лица, включени в регистъра на уязвими лица, поддържан от НАП, не могат да бъдат допускани до участие в игри.
3.2. Верификация на документи
Sofia Princess Casino изисква от клиентите да предоставят копия на документи, удостоверяващи самоличността им, адреса им и, при необходимост, произхода на средствата. Верификацията на документите се извършва преди обработката на първото теглене или при достигане на кумулативен депозит в размер, определен от приложимото законодателство.
Съгласно ЗМИП и свързаните с него актове, задълбочена комплексна проверка на клиента се прилага при залози, изплащане на печалби или покупка и обмяна на жетони, равни или надвишаващи 2000 евро или тяхната равностойност, когато се извършват в рамките на една или няколко свързани операции.
3.3. Проверки срещу санкционни и PEP списъци
Всеки клиент се проверява спрямо:
- санкционни списъци на международни и национални органи;
- списъци на политически експонирани лица (PEP);
- вътрешни черни списъци на Sofia Princess Casino.
При установяване на съвпадение се прилагат засилени мерки за комплексна проверка или се отказва достъп до услугите.
- Мерки за комплексна проверка на клиентите (CDD)
4.1. Стандартна комплексна проверка
Стандартната комплексна проверка включва идентификация и верификация на клиента, установяване на целта и характера на деловото взаимоотношение и текущ мониторинг на транзакциите.
4.2. Засилена комплексна проверка
Засилена комплексна проверка се прилага в следните случаи:
- клиентът е идентифициран като политически експонирано лице;
- транзакциите надвишават установените прагове;
- налице са индикатори за необичайно или съмнително поведение;
- клиентът е от юрисдикция с висок риск.
При засилена проверка Sofia Princess Casino може да изиска допълнителни документи, включително доказателства за произхода на средствата и произхода на имуществото.
4.3. Опростена комплексна проверка
Опростена комплексна проверка може да се приложи само в случаите, изрично предвидени в ЗМИП, при установен нисък риск от изпиране на пари и финансиране на тероризма.
- Мониторинг на транзакциите
Sofia Princess Casino поддържа система за непрекъснат мониторинг на транзакциите на клиентите. Мониторингът включва:
- проследяване на депозити, тегления и залози в реално време;
- установяване на необичайни модели на поведение;
- автоматично маркиране на транзакции, надвишаващи определени прагове или отговарящи на предварително зададени критерии за риск.
Информацията за клиентите и игровата история се предоставя на НАП в съответствие с изискванията на действащото законодателство.
- Докладване на съмнителни операции
При наличие на основания за съмнение, че дадена транзакция или клиент са свързани с изпиране на пари или финансиране на тероризма, Sofia Princess Casino уведомява компетентните органи в предвидените от закона срокове и по установения ред.
Докладването се извършва независимо от размера на транзакцията и независимо дали операцията е завършена или само опитана.
- Съхранение на данни
Документите и информацията, събрани в процеса на идентификация, верификация и мониторинг, се съхраняват за срок, определен от ЗМИП. Съхранението и обработката на лични данни се извършват в съответствие с Регламент (ЕС) 2016/679 (GDPR) и приложимото национално законодателство за защита на личните данни.
- Вътрешен контрол и обучение на персонала
Sofia Princess Casino поддържа вътрешна система за контрол, включваща:
- назначено отговорно лице (compliance officer), което координира прилагането на AML / KYC политиката;
- редовно обучение на служителите по въпросите на AML и KYC;
- вътрешни одити и проверки на спазването на процедурите;
- актуализиране на политиката при промени в нормативната уредба.
- Оценка на риска
Sofia Princess Casino извършва периодична оценка на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма, свързан с дейността на казиното, клиентската база и предлаганите услуги. Резултатите от оценката на риска се отразяват в прилаганите мерки за комплексна проверка и вътрешните контролни процедури.
- Актуализация на политиката
Настоящата политика се преразглежда и актуализира при промени в приложимото законодателство, при препоръки от страна на надзорните органи или при установяване на нови рискове. Актуалната версия на политиката е достъпна на уебсайта на Sofia Princess Casino.